L’investimento in ETF sta diventando sempre più popolare tra coloro che si avvicinano per la prima volta ai mercati dei capitali. Gli ETF offrono una struttura semplice, costi contenuti e un’ampia diversificazione. Permettono di investire in centinaia di società, obbligazioni o materie prime acquistando un solo strumento quotato.
In questa guida scoprirete cosa sono gli ETF, perché dovreste investirci, come scegliere il fondo giusto e quali rischi tenere in considerazione. Si tratta di una mappa pratica che vi aiuterà a muovere i primi passi.
Che cos’è un ETF?
Un ETF (Exchange Traded Fund) è un fondo comune di investimento quotato in borsa. È possibile acquistare e vendere le sue quote proprio come le azioni. Gli ETF replicano la performance di un indice specifico, come l’S&P 500, il WIG20 o l’MSCI World. In pratica, ciò significa che, possedendo un ETF, si investe contemporaneamente in più società.
I principali vantaggi degli ETF sono la trasparenza e la flessibilità. Il loro prezzo cambia in tempo reale, offrendo un maggiore controllo sull’investimento. Inoltre, la maggior parte degli ETF opera in modo passivo, il che significa costi di gestione inferiori rispetto ai fondi tradizionali.
Perché investire in ETF?
Gli ETF sono la soluzione ideale per gli investitori alle prime armi. Grazie alla diversificazione, il rischio è minore rispetto all’acquisto di singole azioni. Acquistando un ETF indicizzato, si riduce al minimo il rischio di fallimento di una società perché il capitale è distribuito su più società.
Un ulteriore vantaggio è rappresentato dalle basse commissioni. La mancanza di una gestione attiva fa sì che i costi annuali siano spesso inferiori allo 0,3%. In questo modo le vostre tasche sono molto più ricche. Gli ETF sono anche molto liquidi: potete venderli in qualsiasi momento della sessione di trading.
Come si inizia a investire negli ETF?
Il primo passo consiste nell’aprire un conto di investimento presso un broker. La maggior parte dei broker polacchi e stranieri consente di accedere agli ETF quotati nelle principali borse. Una volta creato il conto, è possibile utilizzare motori di ricerca (screeners) che aiutano a filtrare i fondi in base al mercato, al costo o alla dimensione del patrimonio.
Un buon metodo per i principianti è quello di investire sistematicamente piccole somme. Gli acquisti regolari consentono di calcolare la media dei prezzi, senza doversi preoccupare delle fluttuazioni di mercato a breve termine. Si tratta di una strategia a lungo termine che funziona bene per costruire un portafoglio stabile.
Come scegliere l’ETF giusto?
La scelta dell’ETF dipende dai vostri obiettivi di investimento. Se volete investire a livello globale, potete scegliere ETF che replicano indici come l’MSCI World. Se vi interessa il mercato locale, i fondi che riproducono il WIG20 o altri indici nazionali sono una buona scelta.
I criteri più importanti sono i costi bassi (expense ratio), l’elevata liquidità e la trasparenza. I fondi con grandi patrimoni in gestione tendono a essere più stabili. È importante notare se l’ETF paga i dividendi o li reinveste automaticamente.
Vantaggi e rischi dell’investimento in ETF
Gli ETF presentano numerosi vantaggi: basso costo, semplicità e diversificazione. Sono uno strumento ideale per costruire un portafoglio a lungo termine. Tuttavia, come ogni investimento, comportano dei rischi. Il più importante è il rischio di mercato: se l’indice generale scende, scende anche il valore del vostro ETF.
Un altro rischio è l’eccessivo trading. La facilità di acquisto e vendita degli ETF può invogliare alla speculazione a breve termine, aumentando i costi e il rischio di perdite. Pertanto, è bene ricordare che gli ETF funzionano meglio come investimento a lungo termine.
Nuove tendenze nel mercato degli ETF
Oltre ai classici ETF indicizzati, si stanno diffondendo gli ETF a gestione attiva e i cosiddetti ETF smart-beta, che combinano le caratteristiche dell’investimento passivo e attivo. Sono disponibili anche fondi tematici, ad esempio quelli legati alle energie rinnovabili, all’intelligenza artificiale o al settore sanitario.
Un numero crescente di investitori utilizza anche portafogli di ETF modello, che offrono strategie d’investimento già pronte e personalizzate in base al livello di rischio e agli obiettivi. Si tratta di soluzioni particolarmente interessanti per chi preferisce affidare la selezione dei fondi a degli esperti.
Sintesi
Investire in ETF è un ottimo modo per iniziare la vostra avventura sui mercati finanziari. Questi fondi danno accesso ai mercati globali, riducono i costi e il rischio grazie alla diversificazione. Sebbene comportino un rischio di mercato, i loro vantaggi sono di gran lunga superiori, soprattutto per gli investitori alle prime armi. Iniziate con semplici indici ampi e investite regolarmente. Con il tempo, potrete ampliare il vostro portafoglio includendo ETF più specializzati. La cosa più importante è agire con coerenza e pensare a lungo termine.